Gestion discrétionnaire

Crèdit Andorra Wealth Management - Gestion discrétionnaire

La gestion discrétionnaire est la formule que nous proposons aux clients qui ne souhaitent pas s’occuper de la gestion de leur patrimoine au quotidien.

Au Crèdit Andorrà, nous mettons à disposition de nos clients une large gamme de mandats de gestion de titres (investissement direct en actifs) et de mandats de gestion de fonds d’investissement de tiers, avec différents profils d’investissement afin de répondre aux besoins de chaque client.

Philosophie d’investissement

Dans le cadre des mandats de gestion, nous appliquons une discipline maximum dans la gestion des placements de nos clients, afin de garantir souplesse et flexibilité dans des environnements de marché complexes. Notre modèle de gestion repose sur des placements rentables et pérennes, ainsi que sur la recherche de la stabilité à court terme et de la rentabilité à long terme.

Nous suivons des méthodes d’analyse et d’investissement rigoureuses qui nous permettent d’appliquer des critères de prudence lorsque nous apportons un conseil et prenons les décisions de nos clients. Notre principal objectif est la préservation du capital et la protection du patrimoine de nos clients.

Nous veillons à ce que le service apporté à nos clients soit adapté à leurs connaissances, à leur expérience, à leurs objectifs et à leur situation financière. Nous appliquons des méthodes d’évaluation et de comparaison appropriées en fonction des objectifs d’investissement de chaque client et des différents instruments financiers de son portefeuille.

Types de mandats de gestion

Compte tenu de la grande variété de profils de clients et de besoins à couvrir, nous proposons à nos clients des mandats de gestion de titres qui investissent directement dans divers actifs, ou bien des mandats de gestion de fonds d’investissement de tiers.

Dans un cas comme dans l’autre, le but est de battre les indices de référence à moyen et long terme, tout en minimisant les risques de baisses importantes liés aux marchés financiers.

Le mandat de fonds d’investissement de tiers est un véhicule d’investissement qui offre une fiscalité attractive pour les clients qui le demandent.

Profils de risque

Les profils de risque vont de l’investisseur qui souhaite simplement préserver son patrimoine jusqu’à l’investisseur qui cherche à valoriser son capital en prenant le risque lié à la volatilité des actions.

Nous proposons jusqu’à huit profils d’investissement différents (rentier, défensif, conservateur, modéré, équilibré, décidé, agressif et dividende) de façon à offrir à chaque client un espace pour ses placements qui soit adapté à ses besoins. La prudence dans la prise de risques est une priorité constante de Crèdit Andorrà.

Équipe spécialisée

Au Groupe Crèdit Andorrà nous disposons d’une équipe de gestionnaires personnels et d’experts en gestion d’actifs qui assurent un suivi permanent des placements de nos clients, une analyse des résultats, ainsi qu’un contrôle exhaustif des risques.

Système de commissions basées sur les résultats

Conscients du fait que le rendement des placements de nos clients dépend de notre efficacité et de nos performances, nous nous adaptons à l’évolution des marchés et ajustons nos commissions en fonction du taux de rendement des placements.

Rapports de suivi

Nos clients disposent, régulièrement et sur demande, d’informations actualisées sur leur portefeuille et sur toutes leurs opérations.

Avantages

  • Adaptabilité des portefeuilles aux différentes perspectives et aux mouvements du marché.
  • Gestion flexible avec un contrôle strict des différents risques.
  • Accès à divers placements et gestionnaires, au même titre qu’un investisseur institutionnel.
  • Effet de diversification par l’investissement dans un portefeuille de placements global.