Planificación patrimonial

Servicios de planificación patrimonial de Crèdit Andorrà

En el Grupo Crèdit Andorrà queremos gestionar el patrimonio de nuestros clientes de una manera integral y desde todas sus vertientes. Una planificación patrimonial óptima no tiene en cuenta sólo las necesidades de inversión, sino todas las áreas y aspectos que afectan a su patrimonio.

Nuestro objetivo es ser un socio de confianza en sus proyectos y en todas las etapas de su vida: desde la creación de riqueza, pasando por la protección, la gestión y la comercialización y hasta la transferencia generacional de su patrimonio.

Por este motivo, contemplamos otros aspectos que van más allá de la planificación de sus inversiones, como los seguros, la financiación y las inversiones en activos reales. En todas las acciones que realizamos sobre el patrimonio, buscamos la optimización fiscal en función de las condiciones de cada cliente. 

En el Grupo Crèdit Andorrà, a través de nuestras compañías de seguros, le asistiremos en la correcta planificación de las coberturas de riesgo personal, de su familia y de su empresa para que, ante escenarios adversos, la situación patrimonial se mantenga estable.

Nuestro equipo de expertos analiza el grado de cobertura actual de cada uno de nuestros clientes ante riesgos de distinta naturaleza para poder llegar a un equilibrio estructural óptimo entre ambos conceptos.

De igual forma, ofrecemos nuestro conocimiento en la planificación de la jubilación del cliente, y en cómo preparar fuentes complementarias de renta para no ver disminuido su nivel de vida en esta etapa.

A través de nuestro Grupo Asegurador queremos atender los compromisos con clientes a largo plazo, con un equipo que nos permita dar servicio de primera calidad en seguros y consultoría actuarial en empresas.

Queremos ser su partner de confianza en todos sus proyectos, y poder ofrecerle un asesoramiento integral de su patrimonio.

Creemos en una colaboración estrecha entre entidad y cliente, con una visión y unos objetivos únicos de protección y crecimiento del patrimonio. En esta relación, el banco pone al servicio de cada cliente su solvencia para lograr rentabilizar sus capacidades, sin perder nunca de vista sus necesidades:

  • Financiación apalancada sobre activos financieros.
  • Productos estructurados con ventanas de liquidez.
  • Financiación con garantía real o hipotecaria, etc.