Gestión discrecional

Crèdit Andorra Wealth Management - Gestión discrecional

La gestión discrecional es la opción que ofrecemos a nuestros clientes en caso de que deseen despreocuparse de la dedicación que implica gestionar su patrimonio día a día.

En Crèdit Andorrà ponemos a disposición de nuestros clientes una amplia gama de inversión de mandatos de gestión de títulos (inversión directa en activos) y de mandatos de gestión de fondos de inversión de terceros con diferentes perfiles de inversión para adaptarnos a las necesidades de cada uno de ellos.

Filosofía de inversión

En los mandatos de gestión aplicamos una disciplina máxima en la gestión de las inversiones con el objetivo de hacerlas flexibles ante entornos de mercado complejos. Nos regimos por un modelo de gestión basado en inversiones rentables y sostenibles, así como en la búsqueda de estabilidad a corto plazo y de rentabilidad a largo plazo.

Seguimos rigurosos métodos de análisis e inversión que nos permiten aplicar un criterio de prudencia a la hora de aconsejar y tomar las decisiones de nuestros clientes. Nuestro objetivo es la preservación del capital y la protección de su patrimonio.

Nos aseguramos de que el servicio que prestamos a nuestros clientes se adecue a sus conocimientos, experiencia, objetivos y situación financiera. Aplicamos los métodos apropiados de evaluación y comparación en función de los objetivos de inversión de cada cliente y de los diferentes instrumentos financieros de su cartera.

Tipos de mandatos de gestión

Dada la amplia variedad de perfiles entre nuestros clientes y de necesidades a cubrir, ofrecemos a nuestros clientes mandatos de gestión de títulos que invierten de forma directa en diferentes activos, o bien mandatos de gestión de fondos de inversión de terceros.

En ambos casos, el objetivo es batir los índices de referencia a medio y largo plazo, a la vez que se minimizan los riesgos de caídas importantes inherentes a los mercados financieros.

El mandato de fondos de inversión de terceros es un vehículo de inversión de fiscalidad atractiva para aquellos clientes que lo demanden.

Perfiles de riesgo

Los perfiles de riesgo van desde el inversor que simplemente pretende la preservación del patrimonio, hasta el que busca el crecimiento del capital asumiendo el riesgo asociado a la volatilidad de la renta variable.

Contamos con hasta ocho perfiles de inversión diferentes (rentista, defensivo, conservador, moderado, equilibrado, decidido, agresivo y dividendo) con el fin de poder ofrecer a cada uno de nuestros clientes un espacio de inversión que se adapte a sus necesidades. La prudencia en la asunción de riesgos ocupa en todo momento un lugar destacado.

Equipo especializado

En el Grupo Crèdit Andorrà contamos con un equipo de gestores personales y de expertos en gestión de activos que realiza un seguimiento continuado de las inversiones de nuestros clientes, un análisis de los resultados y un control exhaustivo de los riesgos.

Esquema de comisiones basado en resultados

Conscientes de que el rendimiento de las inversiones de nuestros clientes depende de nuestra eficiencia y eficacia, nos adaptamos a las situaciones cambiantes de los mercados y ajustamos nuestras comisiones al rendimiento de estas inversiones.

Informes de seguimiento

Nuestros clientes disponen, de forma regular y siempre que lo soliciten, de una información actualizada de su cartera y de todas sus operaciones.

Ventajas

  • Adaptabilidad de las carteras a las diferentes perspectivas y a los movimientos del mercado.
  • Gestión flexible con un estricto control de los diferentes riesgos.
  • Acceso a diferentes inversiones y gestoras, igual que un gran inversor.
  • Efecto diversificador invirtiendo en una cartera de inversiones global.